В последнее время финансовые учреждения начали изменять подходы к борьбе с кибермошенничеством. Крупнейшие игроки на рынке, такие как «Сбер» и «Т-Банк», решили отказаться от стандартных процедур и запустили новую инициативу, которая удивительным образом напоминает неформальную беседу, а не формальные требования, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Что такое дропперы и почему они представляют угрозу
Дроппер — это обычный человек, который по неосмотрительности участвует в схемах мошенничества. Преступники используют его счет, чтобы скрыть следы украденных средств, в результате чего дропперы часто даже не осознают, что участвуют в преступной цепочке. Эта ситуация вызывает огромные трудности у банков, когда дело доходит до возврата средств, ведь процесс занимает много времени и требует значительных ресурсов.
Почему традиционные подходы не дают результатов
По словам представителя «Сбера», возвращение украденных денег стало настоящим испытанием. Традиционная судебная система не справляется с потоком случаев, что приводит к длительным ожиданиям и недовольству клиентов. В результате, многие мошенники остаются безнаказанными, а банки теряют репутацию.
Новая стратегия: разговор вместо угроз
Вместо того чтобы использовать угроза судебных разбирательств, банки выбрали другой путь. Сотрудники начинают активные коммуникации с клиентами, которые стали временными носителями подозрительных переводов. Во время таких бесед объясняется потенциальная ситуация с возможными потерями, что чаще всего приводит к добровольному возврату средств со стороны дропперов. Статистика показывает, что до 80% таких клиентов не понимают, что их действия способствовали финансированию преступлений.
Банковские учреждения принимают такие меры не потому, что закон неэффективен, а из-за его медленной реакции на изменения в цифровом мире. В то время как мир совершает мгновенные переводы, правоохранительные органы и судебные системы продолжают осваивать старые методы.
