Федеральная налоговая служба России снова заставила общественность задуматься о переведенных между гражданами деньгах. Подобные финансовые операции могут стать причиной повышенного интереса со стороны налоговых органов.
По последним обновлениям в законодательстве, банки теперь во многом играют роль наблюдателей за движением средств на счетах своих клиентов. Все подозрительные операции будут пересылаться в Росфинмониторинг, а потом уже и в ФНС.
Банки как контролёры
С 1 июня текущего года вступили в силу поправки, которые обязывают финансовые учреждения контролировать все транзакции, проводимые их клиентами. Если какая-либо операция покажется подозрительной, банк обязан немедленно уведомить об этом Росфинмониторинг, который может заблокировать такие операции сразу на 10 дней без судебного решения.
Этот закон создаёт условия, при которых даже обычные переводы могут быть под пристальным вниманием: информация о них может дойти до налоговых органов, если они будут признаны подозрительными по различным критериям.
Что считается подозрительным?
Специалисты ФНС отмечают, что есть определенные характеристики, по которым транзакции могут быть расценены как подозрительные. К ним относятся:
- Регулярные поступления, напоминающие зарплату;
- Переводы от незнакомых отправителей;
- Похожие суммы, поступающие многократно в короткий срок.
Если связь между такими переводами и вашими доходами подтвердится, это может привести к доначислению налога.
Когда можно не волноваться?
Существуют условия, при которых переводы между друзьями и родными не вызывают вопросов у налоговых органов. Подарки, возврат долгов и аналогичные операции облагаются налогом не будут. Однако, если систематически поступают электронные платежи за услуги, их нужно будет задекларировать и уплатить НДФЛ, если этот вопрос не решает налоговый агент, выплачивающий деньги.
Таким образом, гражданам стоит быть осторожными и тщательно документировать крупные финансовые операции, чтобы избежать недоразумений с налоговыми органами.
