С 1 июля 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов, и они могут существенно повлиять на тех, кто привык совершать сделки, переводя деньги просто по номеру карты. Это особенно актуально для покупателей и продавцов, занимающихся крупными приобретениями — от автомобилей до недвижимости. Эксперты предупреждают о возможных последствиях таких переводов, включая блокировки и налоговые проверки.
Что изменилось в правилах переводов?
Начиная с июля 2025 года, банки обязаны передавать налоговой службе полностью информацию о движении средств на счетах, включая данные обычных граждан. Это значит, что теперь налоговые органы смогут более внимательно следить за финансами граждан.
Кроме того, Росфинмониторинг, контролирующий финансовые потоки, получил право временно блокировать подозрительные переводы без судебного решения на срок до 30 дней. Подозрительными могут оказаться не только трансакции в крупном размере, но и переводы на суммы от 10 до 20 тысяч рублей, если они вызовут сомнения.
Почему это может вызывать проблемы?
Совершение привычных финансах операций с использованием перевода с карты на карту стало рискованным. В первую очередь, это может привести к следующему:
- Банк может заблокировать перевод или всю карту, если операция покажется подозрительной.
- Налоговая может запросить у гражданина документы, подтверждающие происхождение средств и цель перевода.
- При отсутствии веских доводов могут быть вынесены штрафы или начислены налоги.
Как проводить безопасные финансовые операции?
Чтобы избежать нежелательных последствий, эксперты рекомендуют следовать нескольким простым правилам:
- Оформляйте сделки. При покупке автомобилей, недвижимости и других крупных товаров желательно оформлять договор и использовать банковские сервиса, предлагающие безопасные сделки.
- Документируйте все финансовые операции. Если вы переводите средства знакомым или друзьям, особенно на значительные суммы, лучше составить расписку или договор.
- Остерегайтесь регулярных поступлений. Частые переводы от одного человека на ваш счёт могут насторожить банки и налоговые органы.
С учётом новых правил, переосмысляйте свои финансовые практики. Удобство переводов с карты на карту может обернуться серьезными проблемами. Лучше заранее позаботиться о прозрачности сделок и избегать рисков, связанных с возможными проверками.