В Краснодарском крае возбуждено уголовное дело против должника, подозреваемого в намеренном банкротстве. Это новшество демонстрирует, что за финансовые махинации теперь придется отвечать по всей строгости закона, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Афера с кредитами
Банк «Кубань Кредит» инициировал уголовное расследование в отношении заемщика, который, по версии следствия, умышленно довел себя до банкротства. Мужчина оформил несколько кредитов в различных банках на сумму около 5 миллионов рублей, не собираясь выполнять свои обязательства.
Служба безопасности банка выяснила, что это было сделано намеренно: заемщик подал заявки сразу в несколько кредитных учреждений, удачно обходя временные задержки в работе бюро кредитных историй. Обманным путем он получил займы и, не дождавшись полного погашения долгов, направился в суд с просьбой признать себя банкротом.
Сигналы, указывающие на мошенничество
Ключевым моментом в этом деле стало одновременное подписание нескольких кредитных договоров, что указывает на осознанность действий заемщика. Это не единственный случай подобного рода: банк передал в правоохранительные органы данные по аналогичным происшествиям, связанные с мошенничеством в особо крупном размере.
Теперь для предотвращения таких ситуаций «Кубань Кредит» изменил анкетные требования, добавив пункт, обязывающий клиентов сообщать о наличии активных кредитов и недавно поданных заявок в другие учреждения. Банк также будет запрашивать информацию из БКИ не только в момент получения заявки, но и на этапе подписания договора.
Растущее число злоупотреблений
Вероятность подобного мошенничества увеличивается: как показывает практика, все больше людей берут кредиты с намерением не возвращать их. Ситуация требует более внимательного подхода со стороны финансовых учреждений и правоохранительных органов, чтобы минимизировать риски и обеспечить защиту добросовестных заемщиков.
