С 1 сентября 2025 года все клиенты российских банков столкнутся с новыми мерами, касающимися крупных денежных операций. Ситуация, когда перевод денежных средств на сумму в 250 000 рублей оказывается заблокированным, теперь не редкость. Это нововведение призвано повысить безопасность и защитить деньги россиян от кражи с использованием изощренных схем мошенников.
Почему усилился контроль за финансовыми операциями
Банк России значительно ужесточил контроль над переводами и снятием крупных сумм. Основная задача этих мер - предотвратить мошенничество, когда злоумышленники заставляют людей переводить деньги на свои счета с последующим выводом средств. Подобные случаи участились, что и привело к новым правилам.
Важный пример: знакомый получал кредит, а через день решил перевести средства на свою карту для покупки жилья. Однако перевод был заблокирован, а проверка заняла целых 48 часов, что вылилось в стресс и потери времени.
Операции под подозрением
Теперь финансовые учреждения будут отслеживать операции по нескольким признакам. Вот основные из них:
- Крупные переводы между личными счетами — суммы от 200 000 рублей.
- Зачисление более 200 000 рублей на банковскую карту после закрытия вклада.
- Досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 000 рублей и последующий перевод средств.
- Снятие наличных сразу после крупного зачисления, например, после получения кредита.
Банки внимательно анализируют не только суммы, но и скорость осуществления операций, что может также привлекать их внимание.
Как избежать блокировки операций
Чтобы избежать неприятностей и блокировки денежных переводов, следует учесть несколько рекомендаций:
- Не дробите крупные суммы на мелкие. Система учитывает общую сумму переводов.
- Предварительно информируйте банк. Сообщайте о крупных переводах заранее, чтобы избежать блокировок.
- Избегайте смены телефона для интернет-банка. Это важный момент, особенно если планируете крупные операции.
Эти простые советы помогут сохранить ваши средства в безопасности и избежать лишнего стресса в непредвиденных ситуациях.
