С сентября 2025 года переводы крупных сумм между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) будут находиться под пристальным контролем банков. Эти изменения направлены на борьбу с мошенничеством и защиту клиентов от финансовых потерь, но они могут внести свои коррективы в привычный процесс управления финансами, сообщает канал "Будни юриста".
Ключевые аспекты мер безопасности
В результате недавних реформ, банки обязаны внимательно следить за всеми крупными операциями, включая переводы свыше 200 тысяч рублей. Теперь каждое снятие наличных и перевод средств через СБП будет досконально проверяться, особенно если они окажутся подозрительными.
- Кредиторы могут ввести временные ограничения на снятие наличных — до 50 тысяч рублей в сутки, если операция вызовет сомнения.
- Ограничения могут быть сняты только после дополнительной проверки и подтверждения безопасности операции клиентом в отделении банка.
Признаки подозрительных операций
Банк России разработал несколько критериев, по которым будет проводиться оценка операций:
- Необычное поведение клиента, например, нервозность или спешка при снятии наличных.
- Снятие наличных в нестандартное время суток или в новом для клиента месте.
- Резкое увеличение телефонных звонков и сообщений с незнакомых номеров за несколько часов до операции.
- Закрытие вкладов и значительные переводы между счётами также подлежат проверке.
Как происходит реагирование на подозрительные действия
В случае, если операция подпадает под критерии проверки, банк уведомляет клиента и вводит временные ограничения на перевод средств. Эта мера позволяет банку безопасно оценить риски и предотвратить мошеннические действия.
Все новые правила направлены на создание более безопасной финансовой среды для клиентов, однако они также требуют готовности к временным затруднениям и дополнительным проверкам. Клиенты смогут контролировать свои операции через уведомления и смогут оперативно реагировать на любые ограничения.
