В преддверии Нового года многие испытывают радостные ожидания, и иногда на телефон приходит уведомление о переводе средств от неизвестного отправителя. Сумма может быть внушительной, и первый порыв — подумать, что это ошибка. Однако ситуация быстро меняется, когда на горизонте появляется голос другого человека, требующего вернуть деньги. Часто его просят отправить средства на тот же номер или даже на совершенно другой счёт.
Схема «случайного перевода» — не так проста, как кажется
Желание помочь и моральное обязательство зачастую подвигают людей на мгновенные действия. Однако именно здесь скрывается ловушка: мошенники используют так называемую overpayment scam, когда деньги переводятся не случайно, а с целью вызвать реакцию и манипулировать жертвой.
Схема работы мошенников выглядит предельно просто: на карту поступает перевод, жертве быстро сообщают о «технической ошибке» и просят вернуть средства. При этом мошенники создают ощущение моральной ответственности и срочности, что заставляет людей действовать без разбора.
Почему возврат на тот же номер может обернуться трагедией
Вернуть деньги на тот же номер — это риск, который может обернуться потерей. Дело в том, что если перевод оказался мошенническим, банк может отменить его, а средства, отправленные вами «ошибочному отправителю», будут потеряны без возможности возврата.
Кроме того, возвращая деньги, есть вероятность стать частью схемы отмывания средств. Подобные операции, использующие вашу карту как транзит, могут повлечь за собой неприятности с правоохранительными органами.
Что делать, если неожиданно поступил перевод
Первое: не переводить деньги и дождаться официального разъяснения ситуации.
Второе: сохранить все коммуникации, включая сообщения и номера телефонов — это может помочь при взаимодействии с банком.
Третье: незамедлительно связаться с банком через официальный канал и сообщить о поступлении средств. Не стоит оставлять ситуацию без внимания, так как промедление может сыграть на руку мошенникам.
Для того чтобы избежать неприятных ситуаций, важно помнить, что в финансовых вопросах лучше доверять лишь официальным каналам связи, а не словам незнакомцев.
