В Государственной Думе поднялся вопрос о необходимости корректировки законодательства в сфере борьбы с мошенничеством, в связи с увеличившимися жалобами на блокировку банковских счетов и доступ граждан к своим средствам. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что хотя меры по защите от аферистов крайне важны, недопустимо, чтобы добросовестные граждане испытывали неудобства.
Проблема с блокировками
Актуальность данной темы возросла после многочисленных обращений от граждан, недовольных необоснованными блокировками своих счетов. Глава Центробанка России Эльвира Набиуллина подтвердила, что количество таких обращений возросло, и признала, что в процессе борьбы с мошенниками банковская система порой «перегибает палку».
Идентификация подозрительных операций
Согласно действующему законодательству, кредитные организации обязаны проводить проверки операций своих клиентов и приостанавливать подозрительные переводы. Банк России устанавливает критерии, по которым операции могут быть классифицированы как рискованные. Эти критерии были обновлены с 1 января 2026 года: из шести пунктов они были расширены до двенадцати, что приводит к увеличению числа проверок и, соответственно, вероятности задержек и блокировок, особенно в случае операций, попадающих под новые критерии.
Анализ причин
Анатолий Аксаков также сообщил, что часть шума на этом фоне создают сами мошенники, которые «накручивают волну» с целью ослабления контроля, чтобы вернуться к своим преступным методам. При этом депутат отметил, что число реальных обращений граждан, столкнувшихся с проблемами из-за усиленных мер контроля, также немалое.
